ניהול תיק השקעות

מהו תיק השקעות מנוהל?

תיק השקעות הוא חשבון השקעות אשר משלב נכסים פיננסיים וניירות ערך, ולרוב מנוהל בידי מוסדות פיננסיים. תיק ההשקעות משמש אמצעי לפזור השקעות על ידי החזקת נכסים פיננסיים מגוונים. הנכסים הפיננסיים וניירות הערך המוחזקים בתיק השקעות יכול שיהיו מניות, אגרות חוב, אופציות, תעודות התחייבות שונות, חוזים עתידיים וכו'.

תמהיל:

תיק השקעות מורכב מתמהיל משתנה של אפיקי השקעה, בהתאם לסכום ההשקעה, רמת הסיכון הרצויה, רמת נזילות, טווח זמן ההשקעה, סך נכסיך הכללי ושיקולי מס שונים.

ההשקעות מתבצעות בכמה אפיקים במקביל, כדי למזער סיכון ולמקסם רווחים. אתם יכולים לבחור את הרכב התיק, ולהשקיע במניות, אג"ח או מזומן.

להרכב הנבחר תהיה השפעה על תנודתיות התיק וכן על התשואות האפשריות.

הגדרת רמת הסיכון:

ככל שהתשואה האפשרית גבוה יותר, כך גדל הסיכון.

תיקים בעלי סיכון גבוה, יהיו אלו שבהם ישנה חשיפה גבוהה למניות, לעומת מסלולי אג"ח שהם סולידיים יותר.

החשבון שלך:

את תיק השקעות ניתן לנהל דרך חשבון הבנק ומתן הרשאה לבית ההשקעות לבצע פעולות, או לפתוח חשבון ייעוד בבית ההשקעות עצמו.

חשוב לא לפתוח חשבון מיוחד לצורך השקעות ולא לנהל את תיקך מתוך חשבון העובר ושב שלך, המשמש אותך לצרכי היום יום בכדי למנוע טעויות וסיכון הכספים שלך.

הגוף המנהל:

לבחירת בית ההשקעות הנכון לניהול תיקך ישנה חשיבות גדולה מאוד.

חשוב לבחור בגוף המיומן בניהול תיקי השקעות בסדר גודל המתאים לך.

הקפד לבחור בבית השקעות יציב ומוכר.